Криптовалюты приносят разный доход на ежедневной, ежемесячной и годовой основе, поэтому вам часто приходится менять распределение активов вашего портфеля; и тут мы разберем тему: что такое ребалансирование портфеля.
Это называется пере-балансировкой портфеля – так как вы можете это сделать эффективно?
Что такое ребалансирование портфеля?
Ребалансировка – это процесс возврата каждой криптовалюты в вашем портфеле к исходному состоянию. Вместо того, чтобы максимизировать доходность, криптотрейдеры могут выполнять ребалансировку портфеля, чтобы минимизировать риски относительно распределения целевых активов.
Пример: скажем, ваш первоначальный портфель состоял из 30% Ethereum (ETH) и 70% Bitcoin (BTC). За период с января 2020 года по март 2020 года Ethereum работал хорошо, и его вес увеличился до 50%.
Что такое ребалансирование портфеля
Чтобы минимизировать риск, инвестор может затем продать 20% Эфириума, купить 20% Биткойна (BTC) и вернуть портфель к первоначальному целевому распределению активов в 30% Эфириума и 70% Биткойна.
Есть ли лучшая стратегия ребалансировки портфеля?
Согласно исследованию, охватывающему полувековой период и проведенному Vanguard, не существует такой вещи, как лучшая стратегия для пере-балансирования инвестиций, но есть стратегии, которые вы можете выбрать из
Threshold-only, только порог
В крипто-нише это часто бывает, когда распределение активов вашего портфеля отклоняется от распределения целевых активов. Имеет смысл заранее определить минимальный порог восстановления баланса, который может стать вашим личным психологическим ориентиром для восстановления баланса.
И действительно, не имеет значения, происходит ли это один раз в день или раз в год. Но как только порог будет преодолен, вы перебираете свой портфель.
Time-only, только время
При этом конкретном подходе единственным параметром, который принимается во внимание, является время, независимо от того, сколько или мало полученное распределение активов вашего портфеля сместилось от целевого значения.
Используя стратегию «только время», вы перебалансируете свой портфель в заранее определенный интервал времени – ежедневно, ежемесячно, ежеквартально, ежегодно и т. Д.
Time-and-threshold, время и порог
Эта стратегия объединяет два предыдущих подхода: она требует перебалансировки по графику, но только в том случае, если распределение активов портфеля отклонилось от целевого значения на заранее установленный минимальный порог перебалансирования, например 10%, 25% или 30%.
Но что происходит в запланированную дату, когда целевое распределение портфеля меньше заранее определенного порога?
Портфель не будет перебалансирован. В том же духе, если числа сдвигаются на минимальное пороговое значение или более в любое промежуточное время, портфель не будет перебалансирован.
Программное обеспечение для ребалансировки крипто-портфеля
Существуют инструменты для ребалансировки крипто-портфеля, которые могут помочь вам автоматизировать весь процесс.
Практическое правило заключается в том, что к этим инструментам подключены информационные панели с кошельками и биржами.
Инструменты ребалансирования портфеля предоставляют обширную информацию обо всем, что вам нужно, от распределения активов до классификации ваших инвестиций по основным классам активов. Эти данные затем отображаются в виде графиков и текста.
Если вам интересно, ознакомьтесь с подробной статьей о таких крипто-инструментах, как ТОП-7 трекеров крипто-портфелей в 2020 году, потом будет лучше понятно, что такое ребалансирование портфеля.
Резюме
Имейте в виду, что основным преимуществом ребалансировки портфеля криптовалют является поддержание профиля рисков ваших инвестиций с течением времени, а не получение максимальной отдачи от них.
Существует несколько ключевых стратегий для изменения баланса вашего портфеля: стратегии «только порог», «только время» и «время и порог», которые вы можете использовать при выборе программного обеспечения для балансировки портфеля. И всегда помните, что автоматизация в крипто-нише дает вам преимущество в гонке за призом.
Статья создана по материалам сервиса TradeSanta — Portfolio rebalancing.
Сбалансируйте свой портфель с помощью интеллектуальных крипто-инструментов и повысьте свою производительность с помощью торговых крипто-валютных ботов TradeSanta.
Сервис дает (бесплатно) бот для трейдинга (конечно, возможности платных ботов на порядок выше). Перейти на сервис авто-трейдинга tradesanta можно по этой ссылке. Надеюсь вам понятно: что такое ребалансирование портфеля.
